אייל ואליס נוב

הבדיקה כוללת מיפוי מלא של כל המוצרים הפנסיוניים על שמכם – קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות – בחינת דמי הניהול, מסלולי ההשקעה והכיסויים הביטוחיים, ואיתור כספים שנשכחו אצל מעסיקים קודמים.

שיחת הייעוץ הראשונה היא ללא עלות וללא התחייבות. היא נועדה להכיר אתכם, להבין את המצב הפנסיוני ואת מה שחשוב לכם, ולהסביר בדיוק מה התהליך כולל – כדי שתוכלו להחליט בלי לחץ אם להמשיך.

מדובר בכספים פנסיוניים שנצברו על שמכם ואינכם מודעים לקיומם – בדרך כלל אצל מעסיקים קודמים, בקופות ישנות שהפכו ללא פעילות, או לאחר מעבר בין חברות ביטוח וקרנות. במקרים רבים מדובר בסכומים משמעותיים שממתינים לאיתור.

לרוב מספיקים תעודת זהות, תלושי שכר אחרונים ודוחות שנתיים מהגופים הפנסיוניים. אם חלק מהמסמכים חסרים – נוכל לסייע באיסוף המידע מול המסלקה הפנסיונית.

ככל שמקדימים – טוב יותר. תכנון מסודר כבר 5–10 שנים לפני מועד הפרישה מאפשר לנצל הטבות מס, לבצע קיבוע זכויות ולהתאים מסלולי השקעה בזמן. יחד עם זאת, גם קרוב למועד הפרישה יש הרבה מה לשפר.

כן. אנחנו עובדים מול כל חברות הביטוח וכל בתי ההשקעות בישראל, כך שההמלצה נבנית לפי מה שמתאים לכם ולא לפי הסדר מסחרי מסוים. את הבחירה אנחנו מתאימים לנתונים האישיים, לצרכים ולמטרות של כל לקוח בנפרד.